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怎樣辨別非法集資?
作者:管理員    發布于:2017-09-13 16:02:24    文字:【】【】【

非法集資,是和合法集資相對應,區別在于是否得到國家的許可,如吸收存款需要得到銀行牌照,發行股票、債券要得到證監會或相關部門的許可。由于涉及公眾利益,國家對集資一直是作非常嚴厲的管控。未得到許可擅自集資即是非法集資。

非法集資最常見的主要非法吸收公眾存款和集資詐騙罪。

一、非法吸收公眾款,是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,只要是以下行為,即構成非法吸收公眾存款:

(一)不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財的方式非法吸收資金的;

(十)利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的。

其他同時具備下列四個條件的行為:

(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

不屬于非法集資的情形:未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

二、集資詐騙,是以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的行為,與非法吸收公眾存款相比,還具有以非法占有集資款的主觀故意和采取虛構、隱瞞事實真相的手段。

 “以非法占有為目的”表現為:

(一)集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;

(二)肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;

(三)攜帶集資款逃匿的;

(四)將集資款用于違法犯罪活動的;

(五)抽逃、轉移資金、隱匿財產,逃避返還資金的;

(六)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,逃避返還資金的;

(七)拒不交代資金去向,逃避返還資金的。

詐騙手段包括:

(一)虛構集資用途,一般表現為虛構客觀上并不存在的項目或者發展計劃,如虛構采礦、造林、養殖、轉讓股權等,比較低級的有虛構國民黨高官遺留在大陸的藏寶,現在有升級到號稱轉讓即將在美國上市的原始股的。

(二)偽造虛假的證明文件,一般表現為偽造工商營業執照、采礦證、各種經營許可證、各種國家機關的證書,各種合同、借助官員、名人的照片和影響力虛構項目的效果,現在還有升級到造假樣品、偽造專利證書和各種高科技證書的。

(三)以高回報率為誘餌,但是自己根本沒有持續的盈利能力。

三、非法集資與正常投資入股的區別:回報是分紅還是固定利息

正常的投資入股不能抽回股本,并且承擔經營風險,有盈利才有分紅,虧損則要承擔損失;非法集資則許諾保本付息或股本增值,而該利息或增值均與經營無關。

四、非法集資與正常借款的區別:是親友還是不特定的公眾

正常借款發生在親友之間,基于親友關系才借給你,不認識的別人也不會借給你;非法集資則是面向不特定的公眾,吸收資金不是基于親友關系,而是基于許諾的高額回報。

    總之,只要是面向公眾,許諾高額回報,且回報與經營狀況無關,基本上就可以定為非法集資了。
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